금투자와 레이 달리오의 올웨더 포트폴리오 비율​

 

금​

• 갑자기 인플레이션이 높아질 때 가격이 오를 것으로 예상하는 자산
• 오랜 역사 동안 사랑받아왔던 자산 군
• 희소성이 높은 데다가 오래 두어도 그 가치가 훼손되지 않음

​

워런 버핏 - 저평가된 주식을 분석해 매수한 뒤 장기간 보유하는 것을 선호

레이 달리오 - 상관관계가 서로 낮은 자산을 배분하여 장기적으로 안정적인 수익을 가져다주는 스타일을 선호

 

 

• 1년 단위로도 수익률이 크게 흔들리지 않는 것이 중요
• 금은 주식. 채권과는 근본적으로 다른 자산, 상관관계가 매우 낮음
• 따라서 자신의 투자철학과 가장 어울리는 투자자의 조언을 받아들이면 됨

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연 50%의 손실을 별것 아닌 일처럼 받아들일 수 없다면 레이 달리오의 올웨더 포트폴리오를 추천 결론적으로 금은 평균적인 투자자의 포트폴리오에 반드시 포함되어야 하는 자산 중 하나

 

 

금 투자​

• 트레이딩으로 접근하기에는 무리가 있음
• 금의 변동성이 아주 크기 때문
• 금 가격은 한번 떨어지면 수십 년 동안 회복되지 않기도 함
• 인플레이션의 수치가 작을 때 인플레이션보다는 수급의 영향을 더 많이 받기에 금의 가격을 예측하기 어려움
• 금은 투자자산 포트폴리오 중 하나로 접근해야 함
• 장기적으로 돈을 벌겠다는 관점으로 접근하면 안 됨
• 갑작스럽게 발생할 수도 있는 높은 인플레이션에 대비하기 위한 보험이라고 생각해야 함

 

금이 오르는 시기 : 인플레이션이 아주 높거나 경제 위기 시 인플레이션이 역사상 가장 극심했던 1970년대 금이 많이 올랐음 1970년대를 제외하고는 2000년대의 상승이나 1930년대의 상승률은 인플레이션만으로 설명 되지 않음 1930년대는 대공황의 시대, 경제를 활성화하기 위해 이자율을 0%로 낮추고, 달러와 금이 연동되었던 것을 일시적으로 해제하기도 함 그에 따라 1932~1937년 사이에 금을 비롯한 은과 원자재의 가격이 많이 올랐음

 

 

레이 달리오의 올웨더 포트폴리오의 비율​

주식 30%, 장기채 40%, 중기채 15%, 원자재 7.5%, 금 7.5%의 비율을 추천 - <머니> 토니 로빈스와 인터뷰한 책에서

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• 장기채와 중기채를 합친 비율이 55%인데
• 여기에 명목 채권, 물가연동채, 회사채, 신흥국 채권을 배치함

출처

[절대수익 투자법칙] 저자 김동주(김단테) 출판 이레미디어 발매 2020.07.20.

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