유망펀드 고를 때 꼭 알아야 하는 기초용어 4가지

유망펀드 고를 때 꼭 알아야 하는 기초용어 4가지

 

① 수익률

• 수익률은 펀드의 운용성과
• 우선 누적수익률이 있음
• 누적수익률이란 매일매일의 수익률을 합산한 것
• 누적수익률은 1주, 1개월, 3개월, 6개월, 9개월, 1년, 2년, 3년, 5년, 연초대비, 펀드출시후 등이 있음
• 흔히 보는 펀드의 수익률그래프는 바로 이 누적수익률
• 그다음 연간수익률이 있음
• 이것은 2008, 2009, 2010년 등 말 그대로 당해년도 수익률
• 그리고 분기수익률이 있음
• 이것은 누적수익률이 높다고 덥석 가입하지는 말기
• 지금까지의 수익률이 높다면 거품이 빠져 하락할 확률이 높을 수도 있음

 

 

② %순위

• %순위는 모든 펀드를 수익률순으로 1등부터 꼴등까지 정렬한 다음 퍼센트로 순위를 나타낸 것
• 그러니까 % 순위가 낮을수록 등수가 높은 것
• 예를 들어 펀드가 50개 있는데 어떤 펀드의 수익률이 10위 였다면 %순위는 20위인 것
• 반면 200개 펀드에서 30위를 했다면 %순위는 15위
• %순위가 필요한 이유는 유형의 수가 제각각이니까 100이란 통일된 숫자를 사용하면 보다 정확하게 알 수 있어서임
• 하지만 역시 %순위만 가지고 지금 당장 가입할 수는 없음
• 수익을 잘 내온 안정적인 펀드라는 점만 확인할 수 있음

 

 

③ 표준편차

• 표준편차는 수익률의 변동성에 관련된 지표
• 표준편차가 크면 평균 수익률에서 멀리 떨어져 있는 횟수가 많다는 뜻이므로 수익률의 변동성이 크다는 말
• 공격적인 투자자, 여유자금으로 투자하는 사람은 표준편차가 큰 펀드에 가입할 수 있음
• 그러나 예금금리 이상의 안정적인 투자를 원한다면 표준편차는 낮을수록 좋음

300x250

*표준편차

· 펀드 수익률 또는 위험이 평균에서 이탈하는 정도 · 펀드 수익률의 성과가 어떤지, 위험은 어느 정도인지 알아볼 때 사용 · 어떤 펀드의 수익률 표준편차와 위험 표준편차가 모두 낮으면 수익률과 위험의 변동성이 낮아 유망펀드의 대상이 됨

 

 

④ 베타

• 베타는 펀드 수익률을 주가지수 상승률로 나눈 값
• 예를 들어 어떤 펀드의 수익률이 12% 올랐는데 주가지수가 10% 상승했다면 베타는 1.2 (12÷10)
• 펀드수익률이 8% 하락했는데 주가는 10% 떨어졌다면 베타는 0.8 (8÷10)
• 베타가 1.0 이하면 주가지수보다 수익률 변동이 적다는 뜻
• 1.0 이상이면 주가지수보다 수익률 변동이 크다는 뜻
• 표준편차가 자신의 과거수익률 변동성의 정도를 나타내는 지표인 반면, 베타는 주가지수와 상대비교를 한 위험지표
• 베타는 무조건 높은 게 혹은 낮은 게 좋은 건 아님
• 베타가 1보다 크면 상승장에서 수익이 주가지수보다 크지만, 하락장에서는 주가지수보다 낮음
• 반대로 베타가 1보다 작으면 상승장에서 수익은 적지만, 하락장에서 하락 폭도 적음

반응형

2024.03.17 - [재테크] - 금리 상승 시기 국채 주식 채권

2024.03.28 - [재테크] - 배당주 포트폴리오 구성 핵심팁

2024.02.24 - [재테크] - 주식투자 그렇다면 어떻게 점검해야 할까? 확인해야 할 3가지

2024.02.10 - [재테크] - 주식 분산투자, 집중투자를 알아보자

2024.03.14 - [재테크] - 제시 리버모어의 주식 매매하는 법 피라미딩 전략

2024.02.13 - [재테크] - 주식투자 절대공식 9가지

2024.02.14 - [재테크] - 주식투자 종목기준 3가지

출처 [해외펀드 무작정 따라하기] 저자 송경헌 출판 길벗 발매 2010.08.23.